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聯(lián)系電話：0915-3356512 投稿郵箱：news@akxw.cn安康新聞網(wǎng)訊（記者 楊遷偉）身份證復(fù)印件沒(méi)有注明用途或者身份證丟了，被不法分子拿去開(kāi)戶或者干違法的事兒怎么辦？現(xiàn)在你不用擔(dān)心了。中國(guó)人民銀行近日下發(fā)通知，要求加強(qiáng)開(kāi)戶管理，有效防范非法開(kāi)立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為，同時(shí)明確規(guī)定了不能開(kāi)戶的幾種人。
近年來(lái)，不法分子非法開(kāi)立、買賣銀行賬戶（含銀行卡，下同）和支付賬戶，繼而實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。這與一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不嚴(yán)，存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞有關(guān)。
為了杜絕假名、冒名開(kāi)戶，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，把好開(kāi)立賬戶這一源頭關(guān)口，中國(guó)人民銀行（央行）決定出手加強(qiáng)監(jiān)管。記者從中國(guó)人民銀行網(wǎng)站獲悉，《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)。
《通知》明確，銀行將有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問(wèn)詢、客戶回訪、實(shí)地查訪、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶。銀行將嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶情形，有下面情況的幾種人，會(huì)被拒絕開(kāi)戶：不配合客戶身份識(shí)別的人、組織同時(shí)或分批開(kāi)戶的人、開(kāi)戶理由不合理的人、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的人、有明顯理由被懷疑開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形的人。
